银行卡网上随便卖 成诈骗、行贿工具

长江商报消息 一张借记卡只需200元-500元，甚至还提供真实身份证……记者近日调查发现，银行卡销售充斥网络，并形成收购、开办、销售、使用“灰色产业链”，为诈骗、洗钱、行贿受贿、偷税漏税等非法活动打开了方便之门。

各种银行卡网上热卖

按照相关规定，银行卡仅限持卡人本人使用，不得出租和转借。然而，极具私密性的银行卡却在网上热卖。记者打开一家名为“发发银行卡”的网站，与“发发银行卡”的客服人员成功“接头”。“普通借记卡400元一张，如需开通网银则要450元，还附送开户人身份证原件一份”，该客服人员介绍说，“您还可以指定开户人的姓名、性别和开户地。”这名客服人员表示自己公司信誉很好，每天能卖出几十张卡。

记者调查发现，各网站所销售的银行卡种类齐全，一张普通借记卡的价格一般在200元-500元。

购卡多为洗钱、逃税等

一些“卡贩子”表示，他们主要通过三种方式获得银行卡：一是从持卡人手中收购其闲置不用的银行卡；二是购买遗失或被盗的身份证件去办理银行卡倒卖；三是通过“内部关系”满足“客户”等特殊要求。

“买卖的银行卡为洗钱、诈骗、行贿受贿等犯罪活动开了方便之门。”西南政法大学教授陈鹏飞表示，“由于开户人与使用人并非同一人，就算使用人用银行卡做了违法的事情，警方也很难找到使用人。”

此道理同样适用于洗钱和诈骗。偷税漏税是购买银行卡的又一用途。多名“卡贩子”表示，很多中小企业主购买银行卡，这些人想通过多开账户的方式，将原本一个账户的钱分到几个账户，以达到偷税漏税的目的。据新华社

声音

用户也要做好自我保护，自觉对销售银行卡的不法行为予以抵制，不要为贪图小便宜而出售自己闲置的银行卡，一旦自己出售的银行卡被用作犯罪活动，就会给自己带来巨大的法律风险。

——西南政法大学教授

王安白

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