长江商报消息 ●长江商报记者 李璟
加快发展新质生产力，科技创新“金种子”离不开金融活水的浇灌滋养。
6月14日，中国人民银行（下称“央行”）网站发布消息，此前4月份设立的5000亿元科技创新和技术改造再贷款已于近日发放首笔贷款，首批遴选出的7000家符合条件的企业，已向21家全国性银行推送，后续其他贷款将陆续投放。目前，央行与科技部正在组织开展第二批32万余家科技型企业创新积分评价。
央行表示，下一步，将继续加强与科技部等部门的协同配合，优化创新积分评价指标，强化政银企对接，推动银行用好用足科技创新和技术改造再贷款，将更多金融资源投向科技创新领域，为加快发展新质生产力提供有力金融支持。
千亿额度支持中小科企首贷
促进科技与金融深度融合，对实现高水平科技自立自强、建设现代化产业体系、推动高质量发展至关重要。
近年来，央行加大对科技型企业的信贷支持力度，不断提升金融支持科技创新的能力、强度和水平，推动构建全方位、多层次科技金融服务体系。
今年4月，为激励引导金融机构加大对科技型中小企业、重点领域技术改造和设备更新项目的金融支持力度，央行设立科技创新和技术改造再贷款，指导金融机构将更多信贷资源向科创领域倾斜。
据了解， 科技创新和技术改造再贷款额度5000亿元，利率1.75%，期限一年，可展期两次，每次展期期限一年。发放对象包括国家开发银行、政策性银行、国有商业银行、中国邮政储蓄银行、股份制商业银行等21家金融机构。
长江商报记者注意到，央行于2022年4月、9月先后创设了科技创新再贷款和科技创新再贷款，额度分别为2000亿元。今年在原有两项再贷款的基础上进行整合，直接设立科技创新和技术改造再贷款，是对原有两项再贷款的政策接续，也是调整优化结构性货币政策工具的重要举措。
央行表示，科技创新和技术改造再贷款在总结两项工具经验的基础上进行改革完善，支持金融机构提升金融服务质效，更好满足科技创新、技术改造和设备更新领域的融资需求。
值得一提的是，科技创新由于前期的投入高、不确定性强且都不具备可以抵押的资产，导致金融机构不愿意为之投入。而此次5000亿元再贷款额度中，有1000亿元额度专门用于支持初创期、成长期科技型中小企业首次贷款，激励金融机构更大力度投早、投小、投硬科技。这将有利于引导金融机构在自主决策、自担风险的前提下，向处于初创期、成长期的科技型中小企业，以及重点领域的数字化、智能化、高端化、绿色化技术改造和设备更新项目提供信贷支持。
根据此次央行发布的消息，近期，央行与科技部依托“创新积分制”评价，遴选了首批近7000家符合条件的企业，向21家全国性银行推送。各银行快速响应，迅速行动，首笔科技创新贷款近日已发放，后续其他贷款将陆续投放。同时，两部门正在组织开展第二批32万余家科技型企业创新积分评价，遴选企业名单推送给银行。
下一步，两部门将继续加强协同配合，优化创新积分评价指标，强化政银企对接，推动银行用好用足科技创新和技术改造再贷款，将更多金融资源投向科技创新领域，为加快发展新质生产力提供有力金融支持。
为科技创新引入更多金融活水
金融机构不仅能为科技创新提供资金支持，还能为科创企业的研发投入和市场推广提供可行的解决方案，有助于激发企业的创新活力，促进科技成果转化和产业升级。
中央金融工作会议明确提出，优化资金供给结构，把更多金融资源用于促进科技创新，做好科技金融这篇大文章，发展多元化股权融资，培育出一流投资银行和投资机构。
对于5000亿元再贷款的发放，金融机构根据企业申请，参考行业主管部门提供的备选企业名单和项目清单，按照风险自担的原则，自主决策是否发放贷款及发放贷款条件。金融机构向央行申请再贷款，央行对贷款台账进行审核，对于在备选企业名单或项目清单内符合要求的贷款，按贷款本金的60%向金融机构发放再贷款。
业内普遍认为，科技创新和技术改造再贷款保持了1.75%的利率，低于当前MLF利率2.5%，以及国有六大银行和招行的三年期定期存款利率1.95%，将直接有助于支持范围内的银行降低负债成本。
另外，国家金融监督管理总局年初发布的《关于加强科技型企业全生命周期金融服务的通知》也曾明确提出，做实专门机构，鼓励银行保险机构在科技资源集聚的地区，规范建设科技金融专业或特色分支机构，专注做好科技型企业金融服务。
近日，央行信贷市场司发表的署名文章指出，近年来，央行持续加强科技金融服务工作，牵头制定《加大力度支持科技型企业融资行动方案》，设立支持科技创新的结构性货币政策工具，稳妥推动科创金融改革试验区建设，持续提升金融服务科技创新的能力和水平。下一步，央行将深入落实加大力度支持科技型企业融资行动方案，聚焦国家重大科技任务、科技型中小企业等重点领域及科技要素密集地区，完善金融支持政策体系和配套机制，丰富金融支持工具，全面提升金融机构和金融市场服务科技创新能力，建成与高水平科技自立自强目标高度适配的金融服务体系。
在政策的指引下，金融机构加大了对科技型企业贷款工作力度，更多金融资源流向科技创新。
根据6月14日央行发布的最新数据显示，今年1—5月，我国人民币贷款增加11.14万亿元，为历史同期较高水平。从信贷结构看，信贷资源更多流向国民经济重点领域和薄弱环节。
截至5月末，制造业中长期贷款余额13.55万亿元，同比增长21.8%，其中，高技术制造业中长期贷款余额同比增长22.7%；高新技术、“专精特新”、科技中小企业贷款余额分别为14.77万亿元、4.11万亿元、2.68万亿元，同比增长11.6%、15.9%、19.2%；普惠小微贷款余额为31.56万亿元，同比增长19.3%；全口径涉农贷款余额60.03万亿元，同比增长12.1%。以上贷款增速均高于同期各项贷款增速，占各项贷款的比重进一步上升。
与此同时，贷款利率继续保持在历史低位水平。5月份新发企业贷款加权平均利率为3.71%，比上月低6个基点，比上年同期低25个基点；新发个人住房贷款利率为3.64%，比上月低6个基点，比上年同期低53个基点，均处于历史低位。
视觉中国图
责编：ZB
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